Hace casi 200 años Benjamin Franklin dijo: “En la vida solo hay dos cosas seguras: la muerte y los impuestos.” Sin importar si invertimos en acciones, bonos, ETFs, FIBRAs (Fideicomisos de Infraestructura y Bienes Raíces) o cualquier otro vehículo, tenemos una obligación tributaria que si o si tenemos que cumplir.
Más allá de decidir si los impuestos son buenos o malos, es importante que los conozcamos para adaptar nuestras estrategias para tomar en cuenta sus efectos en nuestras inversiones.
Con la declaración anual a la vuelta de la esquina, quiero aprovechar esta edición de Opinionated para compartirte cómo funcionan los impuestos por inversiones en México, algunas cosas que tienes que tomar en cuenta cuando sea tu turno de declarar y cómo puedes irte preparando.
Comenzamos con el marco legal que rige los impuestos en México, ofreciendo un fundamento sólido para comprender nuestras obligaciones. Luego, detallaremos los impuestos aplicables a diferentes vehículos de inversión: Intereses, Acciones, ETFs y FIBRAs. Analizaremos las inversiones internacionales, algo fundamental en nuestro mundo globalizado; y terminaremos, como ya es costumbre, con el veredicto con algunos consejos prácticos para optimizar nuestras inversiones frente a las obligaciones fiscales.
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